13°C С 10 января 2021 в Тверской области, как и по всей стране, вступили в силу поправки в 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года. Конечной целью принятых поправок является контролирование финансовых операций граждан, а точнее усиление уже давно ведущегося контроля.
Президент Владимир Путин подписал принятый Госдумой и одобренный Советом Федерации документ еще под занавес 2020 года. Предполагается, что добропорядочным гражданам обновленный закон пойдет только на пользу и случаев ущемления интересов и прав клиентов банков России во время обслуживания не будет.
Итак, без паники: внедряемые в жизнь поправки ФЗ №115 коснутся не всех. Что надо понимать «рядовым» гражданам, пользующимся системой быстрых платежей при осуществлении расчетов и переводов? Во-первых, ужесточение контроля предусматривается при операциях с наличными на сумму от 600 тысяч рублей. Во-вторых, вводится обязательный контроль не только банковских, но и почтовых переводов – здесь точкой отсчета считается сумма, превышающая 100-тысячную отметку, а также возврат средств со счетов операторов связи на такую же сумму.
Не надо лукавить, у многих на слуху были новости, описывающие схему, когда абоненты могли воспользоваться услугой сотовых операторов по обналичиванию денежных средств. Помните знаменитое: переводите с телефона на телефон? Естественно, тысячерублевыми операциями никто интересоваться не будет. Другое дело, если задействованы десятки тысяч рублей. Никто не может со стопроцентной гарантией быть уверенным, что подобные переводы идут на благие дела… Как говорится, были и прецеденты. Например, такие или такие.
Государственный контроль крупных денежных операций будет усиливаться не сразу, а постепенно. Планируется, что с 2022 года особому вниманию будут подвержены наличные и безналичные расчеты при операциях с недвижимостью, сумма по которым будет превышать 3 млн рублей. И тут мы, конечно, понимаем: в нашем мире возможно всё – от попадания в различные секты с последующим «переписыванием» квартир до финансирования уголовных элементов или даже террористов.
Полагаем, еще никто не забыл жуткую криминальную историю с многочисленными жертвами, слава богу, завершившуюся возмездием? Так что, думаем, и впрямь обновление нам во благо…
