7°C В Твери за девять месяцев прошлого года Банком России было обнаружено пять финансовых организаций, которые осуществляли свою деятельность незаконно. Это четыре «черных» кредитора и одна компания с признаками финансовой пирамиды.
Клиенты нелегальных кредиторов рискуют столкнуться с самым настоящим финансовым рабством. Для формирования этого рабства есть все условия: «черные» кредиторы работают вне рамок правового поля, поэтому могут делать всё что захотят. Они свободны от выполнения требований, которые обязаны соблюдать легальные участники финансового рынка: ни в отношении процентов, ни в отношении взыскания средств, рассказала заведующий сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО Ольга Добрякова. Не стесненные законом, такие кредиторы способны на подлог документов или иные вероломства. К примеру, могут предложить одну услугу под видом другой.
Чаще всего к «черным» кредиторам обращаются физлица и предприниматели, которым отказали в выдаче кредита банки и МФО. Также нелегалы «помогают» некоторым заемщикам скрывать факт получения денежных средств от бюро кредитных историй и от налоговых органов. В первых двух случаях люди идут в подобные финансовые организации сознательно. Но немалую долю клиентов составляют люди с низким уровнем финансовой грамотности. Нелегальные кредиторы с легкостью принимают облик МФО, комиссионок, ломбардов. Тем, кто не ориентируется в финансовых вопросах, будет достаточно сложно отделить зерна от плевел.
Перед подписанием договора следует найти выбранную компанию в реестре легальных организаций на сайте Центробанка и проверить данные, указанные в ее документах: название, контакты, официальный сайт, юридический адрес. Также на сайте ЦБ представлен перечень компаний с признаками нелегальной деятельности.
Финансовых пирамид тоже очень много. Их главным двигателем является желание вкладчика получить всё и сразу. «Крючком» для жаждущих наживы является креативная реклама с громкими заголовками («Как заработать миллион?» и так далее). Такие организации реализуют услуги по принципу сетевого маркетинга, увеличивая охват «инвесторов» и привлекая людей из самых разных социальных групп. Кроме того, некоторые требуют уплаты взноса для вступления и тут же обещают, что позже клиенту выдадут дорогие подарки – технику или автомобиль. Компании, втягивающие людей в финансовые пирамиды, нередко применяют формы потребительских кооперативов, потребительских обществ, именуя себя «кассы взаимопомощи» и другими пафосными названиями, которые на людей действуют гипнотически, внушая доверие.
Если вы или ваши близкие стали жертвами нелегальных финансовых организаций или узнали про таковые, обращайтесь в полицию или в Банк России.
