7°C Тверское отделение ЦБ РФ с 2020 года обнаружило более 1,8 тысячи организаций на территории региона, среди которых – «финансовые пирамиды», нелегальные кредиторы и акционеры. Тверитян предостерегают от сотрудничества с такими организациями и предлагают ознакомиться с их полным списком.
Региональное отделение Банка России напоминает жителям региона о том, что перед подписанием любых договоров с финансовыми компаниями необходимо настоять на предоставлении лицензии ЦБ РФ на инвестиционную деятельность или узнать, есть ли вообще такая организация в соответствующем реестре. В противном случае, всегда есть вероятность, что компания стремится не помочь, а обмануть клиента и прибрать его деньги.
Банк России держит ситуацию под контролем, и в нахождении недобросовестных компаний ему иногда помогают и сами граждане, заметившие незаконную финансовую деятельность. Для того, чтобы своевременно защитить людей от ловушки, Банк России блокирует сайты компаний и передает информацию в полицию и другие инстанции.
По информации Тверского отделения Банка России, большинство таких организаций маскируются под ООО и ИП, причем их хищнические интересы распространяются не только на определенную область, но и на весь ЦФО. С тотальным распространением Интернета стало гораздо легче находить жертв на больших пространствах. Теперь для совершения манипуляций с финансами достаточно зайти в сеть. Такая же тенденция наблюдается среди нелегальных кредиторов. В ЦФО особенно «отличились» компании, выдающие займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга. Псевдокредиты клиенты получали под залог автомобиля или паспорта транспортного средства.
Процедура состоит в следующем. Клиентов, которым необходимо взять кредит, представители компании уговаривают продать по заниженной стоимости личный автотранспорт и вместе с этим подписать договор. Согласно этому документу получить автомобиль можно в аренду. Средства, выплаченные за аренду, как раз и будут являться возвратом по займу с процентами, внушают лизингодатели.
После подписания договора транспорт больше не будет принадлежать прежнему владельцу. Поэтому ситуацию под себя подстроит уже компания, получившая в собственность автомобиль. Лизингодатели могут даже изъять его без всяких предупреждений из-за более низкой, чем на рынке, стоимости объекта залога.
Полный список компаний мошенников представлен на сайте Тверского отделения Банка России. Тем, кто собирается обращаться за поддержкой в финансовые компании, эта информация позволит избежать опасностей и сберечь средства.
