18°C Управление Федеральной налоговой службы по Тверской области бьёт тревогу: всё больше граждан, в том числе несовершеннолетних, оказываются втянутыми в теневые финансовые схемы в качестве так называемых дропперов – подставных лиц, через которых мошенники обналичивают и выводят похищенные деньги. Эта проблема сегодня стоит особенно остро, и налоговики совместно с банками и правоохранительными органами прилагают максимум усилий, чтобы пресечь вовлечение жителей региона в противоправную деятельность.1
Особую тревогу вызывает то, что главными мишенями злоумышленников становятся подростки, студенты и пенсионеры. Первых привлекает обещание лёгкого заработка и недостаток жизненного опыта, вторых – желание поправить финансовое положение при одновременной слабой ориентированности в цифровых технологиях. Мошенники находят своих жертв везде: в социальных сетях и мессенджерах, при личных звонках, у банкоматов с просьбой обналичить деньги, через сомнительные объявления о вакансиях, а иногда даже под видом волонтёрских проектов. Организаторы преступных схем предлагают за вознаграждение открыть банковский счёт, оформить карту или создать криптокошелёк – и человек, сам того не осознавая, становится соучастником хищения.
Прямого пересечения дропперства с налоговым законодательством нет, однако косвенные связи весьма существенны. Если подставное лицо получает вознаграждение, эти доходы формально облагаются налогом, но на практике речь идёт о преступных средствах, и их декларирование практически исключено. Налоговые органы в тесном взаимодействии с банками и полицией отслеживают подозрительные операции: аномальная активность на счетах, массовые переводы, нетипичные для владельца суммы – всё это становится поводом для пристального внимания. Кроме того, дропперство часто соседствует с созданием фиктивных фирм и уклонением от уплаты налогов, что уже напрямую входит в зону ответственности ФНС. Уголовная ответственность за такие деяния предусмотрена статьёй 187 УК РФ – «Неправомерный оборот средств платежей», и наказание может быть весьма суровым.
Чтобы не стать жертвой и не подвергнуть себя риску уголовного преследования, жителям Тверской области достаточно соблюдать несколько простых, но жизненно важных правил. Никогда не передавайте данные своей банковской карты третьим лицам и тем более саму карту – какой бы убедительной ни казалась просьба. Не переводите деньги по просьбе незнакомцев и не снимайте наличные в банкомате для посторонних людей, даже если вам обещают щедрое вознаграждение. Особую бдительность следует проявить родителям: мошенники активно охотятся на детей, и здесь помогут инструменты родительского контроля. Один из эффективных способов – зарегистрировать ребёнка в сервисе ФНС «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица». Этот сервис позволяет в любой момент проверить, не открыты ли на имя вашего сына или дочери банковские счета, не зарегистрирован ли он как самозанятый или индивидуальный предприниматель, а также не значится ли он участником каких-либо организаций. Такая простая мера даёт родителям возможность вовремя заметить подозрительную активность и предотвратить беду.
УФНС по Тверской области призывает всех жителей отнестись к этому предупреждению со всей серьёзностью. Легкие деньги, за которыми охотятся аферисты, на поверку оборачиваются уголовным делом и сломанной судьбой. Берегите себя и своих близких – не позволяйте использовать вас в чёрных схемах. Знание – лучшая защита, и наш регион должен дать решительный отпор финансовым мошенникам.
Фото: «Вся Тверь»
